老师银行短期借款案例分析？
June
4年前 · 发起提问540浏览
银行短期借款案例分析
某公司预计2023年会出现资金短缺，短缺金额预计900万元。经协商，有关银行的报价情况如下:
A银行，采用到期一次性还本付息方式给公司提供借款，利率6%。
B银行，采用贴现法给公司提供借款，利率
5.8%。
C银行，采用补偿性余额方式给公司提供借款，利率5%，补偿性余额比例20%。
请分别计算在各家银行借款的实际利率，并为公司选择最适合的借款银行。在此基础上，分析确认应申请的借款金额和现金流量情况。
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王家权
4年前 · 回答了问题
A银行实际利率=6% B银行贴现法实际利率=5.8%/（1-5.8%）=6.16% C银行补偿余额实际利率=5%/（1-20%）=6.25% 建议采用A银行借款，一次性贷款900万，还能保证借款成本最低
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